“最近金價怎么樣？”1月26日，華泰證券“AI漲樂1.0”版本煥新發(fā)布會現(xiàn)場，搜狐創(chuàng)始人、物理學博士張朝陽問道。

5秒之后，AI漲樂的語音助手“Yomi”便通過調(diào)度智能投研Agent，拆解出避險需求、去美元化、降息預期、供需偏緊四大影響金價的核心因素，并在后續(xù)的對話中呈現(xiàn)了黃金產(chǎn)業(yè)鏈上下游不同企業(yè)的盈利邏輯。

作為證券行業(yè)首款AI原生交易APP，AI漲樂在快速迭代100天后，毅然選擇“進化掉”菜單，將用戶高頻使用的功能融合進三個核心工具，以一種外界看起來過于超前的姿態(tài)，嘗試回答當前證券行業(yè)的一大核心命題：通用大模型如何進化為專業(yè)、靠譜的投資助手？

從“人找信息”到“信息找人”

“如果是第一次打開AI漲樂，你千萬不要驚訝，這就是一個沒有菜單的APP?！盇I漲樂的產(chǎn)品經(jīng)理趙大勇介紹道，普通用戶使用AI漲樂只需三步，先看今天該關(guān)注什么；再看關(guān)注的股票今天有哪些值得關(guān)注的信息和信號；最后把交易執(zhí)行交辦給AI漲樂。

傳統(tǒng)券商APP通常采用多級菜單和Tab標簽結(jié)構(gòu)，這也使得投資者在使用時往往面臨功能發(fā)現(xiàn)成本高、響應(yīng)路徑長的問題。而AI漲樂從設(shè)計之初，便強調(diào)聚焦交易場景，通過取消捉迷藏般的菜單，開啟任務(wù)交辦模式，盡可能簡化投資者獲取信息、進行投資決策的過程。

此次AI漲樂新發(fā)布的1.0版本，將上述用戶高頻使用的功能融合進三個核心工具——“早點聽”負責整理信息和解讀方向，“特別提醒”負責盯住關(guān)鍵市場信號，“任務(wù)助手”負責高效完成執(zhí)行動作，實現(xiàn)了從“人找功能”向“意圖驅(qū)動”的跨越。

“早點聽”是用戶打開APP后的默認首頁，通過AI播客的形式，在盤前、盤中、盤后進行個性化市場解讀，通過只播報與用戶持倉、自選相關(guān)的重大事件，幫助投資者過濾雜音、節(jié)約精力。其中的“漲停獵手”功能聚焦資金流向，為短線投資者尋找機會；“事件捕手”功能則深挖影響企業(yè)長期經(jīng)營的底層變量，服務(wù)于中長線布局。

“特別提醒”充當“全天候哨兵”的角色。當用戶關(guān)注的個股出現(xiàn)足以影響決策的異動，無論是基本面突變還是資金面異常，AI將即時觸發(fā)預警。在市場相對平靜時，則會客觀篩選其他值得關(guān)注的高價值機會，幫助投資者不踏空、不盲目。

“任務(wù)助手”則是新版本最顛覆的部分，它將復雜的投資流程轉(zhuǎn)化為一個個具體的“AI任務(wù)”。從選股邏輯的構(gòu)建到具體的交易執(zhí)行，用戶不再需要翻找二級甚至三級菜單，而是通過簡單的滑動或口頭指令，即可讓AI完成復雜的后臺運算與匹配。

站在數(shù)據(jù)基座上的金融專家

“Yomi，我持有的這只股票虧了，幫我解套。”隨著現(xiàn)場一句指令下達，Yomi迅速展示了解套工具，同步給出了回測數(shù)據(jù)、止盈設(shè)置以及復盤卡片。在演示“分批止盈”功能時，Yomi不僅給出了回測參數(shù)，還透明地展示了歷史回測結(jié)果。技術(shù)團隊特別強調(diào)，AI回測的參數(shù)是基于歷史數(shù)據(jù)的評估參考，旨在讓投資決策變得更理性，而非盲目的結(jié)果承諾。

這種“如臂使指”的順滑感背后，是一套極為復雜的“多專家Agent（智能體）”技術(shù)架構(gòu)。據(jù)華泰技術(shù)專家介紹，AI漲樂并非簡單調(diào)用一個大模型接口，而是構(gòu)建了一個由主Agent調(diào)動多個“專家Agent”的協(xié)作體系。當用戶提出一個選股需求時，主Agent會迅速判斷用戶意圖，是想看圖表、查財報還是做技術(shù)面。隨后指揮不同的專家Agent去調(diào)用相應(yīng)的專業(yè)工具和數(shù)據(jù)庫，確保AI的每一個回答都有據(jù)可查。

“我們不追求做一個功能最全的APP，而是希望做一個在關(guān)鍵交易決策場景中有用、好用、敢用的AI投資助手?！盇I漲樂負責人、華泰證券數(shù)字化運營部總經(jīng)理王玲說，未來的能力擴展將堅持“交易場景”的原則，一切為提高用戶的決策效率和交易服務(wù)，屏幕上指標數(shù)據(jù)大幅減少，卻留下了更有效的交易信號和事件。

張朝陽在發(fā)布會上提到，AI漲樂的開發(fā)團隊做了一件很符合物理直覺的事情：不是從零訓練一個基座模型，而是站在巨人的肩膀上，做了一次深度的“Post-training（后訓練）”。好比把一個通識學者，送進了金融班進行特訓，通過注入實時新聞及華泰證券幾十年來積累的私有知識庫，實現(xiàn)對市場消息的因果鏈分析。

比如，針對“某地發(fā)生干旱”，AI漲樂可能會推導出：干旱→導致水電發(fā)電量下降→高耗能金屬（如電解鋁）產(chǎn)能受限→鋁價上漲→利好鋁業(yè)龍頭股?！癆I漲樂接入的是交易所官方數(shù)據(jù)、權(quán)威媒體資訊。每一條回答，都有明確的數(shù)據(jù)來源標注?！睆埑柼貏e提到，在金融領(lǐng)域，“大概準確”就是“完全錯誤”，只有經(jīng)過嚴格準入篩選的數(shù)據(jù)，才能作為投資的依據(jù)，而“高質(zhì)量數(shù)據(jù)”與“行業(yè)內(nèi)行認知”正是金融機構(gòu)做投資AI的核心優(yōu)勢。

AI填壑探索金融技術(shù)平權(quán)

華泰證券已經(jīng)有了一個超三千萬用戶的漲樂APP，為何還要再做一個AI漲樂？王玲對這個問題的回答是：“散戶和機構(gòu)博弈力量懸殊的問題，困擾行業(yè)已久。信息差、技術(shù)差和認知差客觀存在。AI 漲樂是我們的一次大膽的嘗試，想在投資領(lǐng)域用AI填平溝壑，讓2億股民也能享受到以前花幾十萬才能買到的機構(gòu)金融服務(wù)?！?/font>

據(jù)她介紹，AI漲樂致力于用圖譜敘事構(gòu)建主動推理能力，用AI求索事件的傳導脈絡(luò)，能夠用簡潔清晰的邏輯回答大眾投資者：一個重大消息對哪些企業(yè)有影響，行業(yè)邏輯是什么，影響的是收入、利潤還是競爭格局，資本市場會作何反應(yīng)等。在此過程中，智能體清晰地展示了選股邏輯和每一個步驟，這種可視化有效緩解了用戶對“AI黑箱決策”的信任顧慮，讓分析變得可回溯、可理解。投資者還可以根據(jù)自己的思考進行定制，從而搭建屬于自己的智能體。

國信證券首席非銀分析師孔祥此前也曾評論道，“AI漲樂”的核心在于將金融科技深度融入業(yè)務(wù)，并通過持續(xù)高強度的投入打造核心競爭力。對于證券行業(yè)而言，金融科技的競爭已從“功能疊加”進入“生態(tài)重構(gòu)”階段，未來行業(yè)需要以客戶為中心，在信任、安全的前提下，通過技術(shù)實現(xiàn)服務(wù)的根本性質(zhì)變。伴隨監(jiān)管與創(chuàng)新的持續(xù)平衡，AI技術(shù)有望進一步推動證券服務(wù)向更智能、更個性化、更普惠的方向演進。

此外，安全與合規(guī)是金融行業(yè)的生命線。華泰證券也在AI漲樂中構(gòu)建了多重防火墻，包括敏感詞攔截、問句檢查、輸出內(nèi)容實時審計等。通過可信白名單機制和強鑒權(quán)機制，力爭AI調(diào)用的每一個數(shù)據(jù)源都權(quán)威、安全。

隨著投資者對智能化交易需求的不斷增長，市場上涌現(xiàn)出了許多類似的AI投資工具。然而，AI漲樂憑借其深度聚焦“投資決策”這一核心場景，自始至終保持著“交易為核心”的戰(zhàn)略定位。華泰證券從一開始將AI漲樂作為獨立APP進行差異化布局，也正體現(xiàn)了該公司對AI投資賽道的堅定戰(zhàn)略判斷。

“AI不能代替我們思考，但可以大幅縮短我們獲取信息、分析提煉所需的時間。在AI時代，實現(xiàn)了科技普惠，打破了信息不對稱以及思考能力的局限，使普通用戶也能獲取有專業(yè)價值的支持。我們也希望，在AI時代一切復雜的問題都能變得簡單?！睆埑柨偨Y(jié)道。